“這回阿姨是真的知道了，再也不上當受騙了！”近日，在浙江嘉興海鹽農(nóng)商銀行營業(yè)部大廳內(nèi)，王女士辦理完銷卡手續(xù)，向工作人員表示已經(jīng)完全識破騙子的手段，并感謝銀行和公安工作人員的細心幫助。

　　8月14日、15日，王女士帶著自己的銀行卡連續(xù)兩次進入海鹽農(nóng)商銀行的營業(yè)網(wǎng)點，要求分別向兩個陌生賬戶轉(zhuǎn)賬2.3萬元和1.84萬元。

　　細心的農(nóng)商銀行柜員發(fā)現(xiàn)王女士轉(zhuǎn)賬用途為燕窩投資和證券投資，與近期頻發(fā)的投資類詐騙高度相似，且轉(zhuǎn)賬賬號系外地陌生賬號，便提高了警惕，并反復勸說王女士放棄轉(zhuǎn)賬。

　　在警察同志和王女士家屬的共同努力下，經(jīng)過兩天的解釋和勸說，王女士最終認識到了問題所在，并將銀行卡內(nèi)的資金轉(zhuǎn)至家屬賬號內(nèi)，以防再次上當受騙，也為自己保住了2.3萬元養(yǎng)老錢。

　　近年來，海鹽農(nóng)商銀行全力打好“反詐人民戰(zhàn)爭”，寫好宣傳、預防、攔截三篇反詐文章，深入落實反洗錢、政策宣導、柜面攔截、賬戶審核與服務等工作，切實保住人民群眾“錢袋子”。截至7月末，該行已經(jīng)累計開展線下反詐宣傳活動1626次，發(fā)送反詐短信55萬余條，成功攔截電信詐騙7起，為群眾挽回損失67.5萬元。

　　數(shù)智賦能，提升風險監(jiān)測精準度。海鹽農(nóng)商銀行充分運用升級數(shù)字化改革成果開展賬戶治理工作，全面梳理公安機關認定的涉案賬戶及主體，通過系統(tǒng)自動監(jiān)測、主動提醒，實現(xiàn)對相關賬戶的嚴格控制。同時，有效應用反欺詐偵測預警系統(tǒng)、電信詐騙監(jiān)測模型等，實現(xiàn)風險識別、風險核查、風險管控全流程閉環(huán)管理，強化客戶資金安全管理。截至7月末，通過系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)排查賬戶16995戶，發(fā)現(xiàn)重點可疑賬戶203戶，移送公安10戶。

　　深入社區(qū)，全面普及反詐知識。海鹽農(nóng)商銀行組建了以總行行長為大隊長，轄內(nèi)各支行行長為分隊長，下轄各營業(yè)網(wǎng)點負責人為小隊長的“智悅反詐先鋒隊”，同時充分運用網(wǎng)格化管理手段，深入社區(qū)，營造人人反詐、人人參與的反詐氛圍，打造“15分鐘反詐宣傳圈”。

　　創(chuàng)建“無詐網(wǎng)點”，實現(xiàn)末端攔截詐騙。該行積極參與“無詐網(wǎng)點”創(chuàng)建活動，實施“三色”評價機制。通過把好賬戶風險源頭治理，強化存量賬戶風險監(jiān)測，堅持警銀協(xié)同聯(lián)動，全面落實轉(zhuǎn)賬匯款“四問一確認”，現(xiàn)金取款強化風險提示，網(wǎng)點客戶百分百宣傳等措施，全力打造賬戶服務“綠色網(wǎng)點”，為人民群眾提供良好的支付服務環(huán)境。