廣東銀保監(jiān)局黨委書記、局長裴光

　　習(xí)近平總書記強調(diào)，要健全現(xiàn)代金融企業(yè)制度，完善公司法人治理結(jié)構(gòu)。在銀保監(jiān)會黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，廣東銀保監(jiān)局堅持把完善中小銀行保險機構(gòu)公司治理作為推動廣東銀行業(yè)保險業(yè)改革發(fā)展的重中之重，推進轄內(nèi)168家中小銀行保險法人機構(gòu)深化治理結(jié)構(gòu)改革，培育良好企業(yè)治理文化，夯實防范化解金融風(fēng)險的長效機制，推動銀行業(yè)保險業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

　　（一）一以貫之，推動黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理深度融合。習(xí)近平總書記指出，堅持黨對國有企業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)是重大政治原則，必須一以貫之；建立現(xiàn)代企業(yè)制度是國有企業(yè)改革的方向，也必須一以貫之。廣東銀保監(jiān)局黨委始終堅持黨對金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，不斷深化黨的領(lǐng)導(dǎo)和公司治理有機融合。制定支持配合轄內(nèi)中小銀行保險機構(gòu)加強和改進黨的建設(shè)工作的實施方案，建立黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理融合情況監(jiān)管檔案，督導(dǎo)轄內(nèi)中小銀行法人機構(gòu)全部落實黨組織“應(yīng)建盡建”、黨建入章、“雙向進入、交叉任職”、重大事項黨組織前置研究。充分發(fā)揮黨建對公司治理的促進作用，將黨建引領(lǐng)業(yè)務(wù)發(fā)展情況作為對農(nóng)商行考核的重要內(nèi)容；推動地方黨委免去存在內(nèi)部人控制問題的某城商行黨委書記，為該行改革化險掃清障礙、奠定基礎(chǔ)。強化紀(jì)檢監(jiān)察聯(lián)動，累計向有關(guān)黨組織通報機構(gòu)黨員行政處罰信息49人次，督促機構(gòu)黨委以全面從嚴(yán)治黨提升公司治理質(zhì)效。加強清廉金融文化建設(shè)，開展主要負責(zé)人年度合規(guī)述職述廉，涵養(yǎng)風(fēng)清氣正的金融系統(tǒng)生態(tài)。

　　（二）攻堅克難，推進中小法人機構(gòu)防范化解風(fēng)險能力顯著提升。習(xí)近平總書記強調(diào)，把主動防范化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險放在更加重要的位置，早識別、早預(yù)警、早發(fā)現(xiàn)、早處置；既要打好防范和抵御風(fēng)險的有準(zhǔn)備之戰(zhàn)，也要打好化險為夷、轉(zhuǎn)危為機的戰(zhàn)略主動戰(zhàn)。廣東銀保監(jiān)局嚴(yán)格落實習(xí)近平總書記的重要指示精神以及銀保監(jiān)會的部署，緊緊依靠地方黨委政府，按照“穩(wěn)定大局、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、分類施策、精準(zhǔn)拆彈”的方針，以完善公司治理機制為重點，推動轄內(nèi)重點機構(gòu)改革化險取得階段性成效。針對國務(wù)院掛牌督辦的重點關(guān)注城商行，主動排雷精準(zhǔn)拆彈，派出精干力量全面清查整肅該行公司治理等方面問題，推動該行按照市場化、法治化原則引入省屬國企進行戰(zhàn)略重組，通過“注資、注制、注智”相結(jié)合，化解金融風(fēng)險與打擊金融犯罪相貫通，完成115億元增資擴股和289億元問題資產(chǎn)剝離，使該行一舉“脫險摘帽”。引領(lǐng)轄內(nèi)農(nóng)合機構(gòu)改革向縱深推進，在已完成29家高風(fēng)險農(nóng)合機構(gòu)風(fēng)險處置、全面完成農(nóng)信社改制組建農(nóng)商行的基礎(chǔ)上，進一步深化農(nóng)合機構(gòu)體制機制改革，支持優(yōu)質(zhì)農(nóng)商行兼并重組高風(fēng)險農(nóng)商行，積極探索以治理領(lǐng)域改革推動風(fēng)險化解的廣東經(jīng)驗。

　　（三）標(biāo)本兼治，持續(xù)優(yōu)化股東股權(quán)及治理結(jié)構(gòu)。習(xí)近平總書記指出，要為資本設(shè)置“紅綠燈”，依法加強對資本的有效監(jiān)管，防止資本野蠻生長。廣東銀保監(jiān)局突出重點，一手抓亂象整治“治標(biāo)”，嚴(yán)防內(nèi)部人控制和外部人操縱；一手抓機制建設(shè)“治本”，夯實治理基礎(chǔ)，實現(xiàn)轄內(nèi)中小銀行保險機構(gòu)股權(quán)和內(nèi)部治理機制持續(xù)優(yōu)化。嚴(yán)防資本無序擴張，嚴(yán)把股東準(zhǔn)入關(guān)，嚴(yán)格審查股東資質(zhì)和入股資金來源，實現(xiàn)股權(quán)100%托管應(yīng)確盡確，提高股權(quán)信息透明度。開展股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項整治，對存在資本不實、股東不實、違規(guī)關(guān)聯(lián)交易等嚴(yán)重違法行為的機構(gòu)從嚴(yán)處罰，對違規(guī)入股、套取機構(gòu)資金的股東堅決采取限制權(quán)利、責(zé)令轉(zhuǎn)讓股權(quán)等監(jiān)管措施，同時引導(dǎo)機構(gòu)及時清退不合格股東、引入戰(zhàn)略投資者、優(yōu)化治理結(jié)構(gòu)。組織開展董監(jiān)高履職評估，指導(dǎo)機構(gòu)強化評估結(jié)果運用，對不合格或不當(dāng)履職的董監(jiān)高予以追責(zé)撤換，督導(dǎo)機構(gòu)建立健全科學(xué)合規(guī)的績效考核機制，落實績效薪酬延期支付和追索扣回制度。

　?。ㄋ模﹫允囟ㄎ?，引領(lǐng)回歸本源重塑企業(yè)文化。國務(wù)院金融委第五十次會議指出，支持引導(dǎo)地方金融機構(gòu)專注主業(yè)，立足本地，回歸本源，樹立穩(wěn)健發(fā)展理念。廣東銀保監(jiān)局指導(dǎo)中小銀行保險機構(gòu)科學(xué)設(shè)定戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，堅守支農(nóng)支小、服務(wù)地方的初心和定位，通過不斷增強服務(wù)地方經(jīng)濟社會發(fā)展的能力，推動實現(xiàn)實體經(jīng)濟與銀行業(yè)保險業(yè)同步高質(zhì)量發(fā)展。聚焦新市民需求精準(zhǔn)發(fā)力，圍繞新市民創(chuàng)業(yè)、就業(yè)、住房、教育、醫(yī)療等方面加大金融供給，提高金融服務(wù)的可得性和便利度。把堅守市場定位融入治理機制、戰(zhàn)略制定、經(jīng)營決策和績效考核全流程，加大小微企業(yè)金融紓困力度，鞏固拓展脫貧攻堅成果同鄉(xiāng)村振興有效銜接，轄內(nèi)中小銀行以不足全轄三成的資產(chǎn)規(guī)模貢獻了超三成普惠型小微企業(yè)貸款、超六成普惠型涉農(nóng)貸款，為服務(wù)“三農(nóng)”、服務(wù)小微、服務(wù)廣東經(jīng)濟社會發(fā)展作出了突出貢獻。

　　盡管轄內(nèi)中小銀行保險機構(gòu)改革發(fā)展取得初步成效，但必須清醒認(rèn)識到，面對疫情和經(jīng)濟下行壓力雙重疊加帶來的困難與問題，以及粵港澳大灣區(qū)、橫琴粵澳深度合作區(qū)帶來的機遇與挑戰(zhàn)，銀行業(yè)保險業(yè)公司治理的整體水平與高質(zhì)量發(fā)展的要求還有一定差距：

　　一是黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理同向發(fā)力、同頻共振的聚合作用有待進一步提升。部分機構(gòu)對黨建和公司治理融合的必要性認(rèn)識還不到位，沒有準(zhǔn)確找到黨建工作與公司治理有機融合的切入點和著力點。

　　二是股權(quán)結(jié)構(gòu)股東行為有待進一步規(guī)范。部分“小散弱”民營企業(yè)股東不重視行使股東權(quán)利，存在財務(wù)投資趨利心態(tài)，履行職責(zé)意愿不強，難以形成有效制衡的公司治理機制。

　　三是治理運行機制有待進一步優(yōu)化。如有的董事?lián)?dāng)意識、履職意識不強；有的董事會專業(yè)委員會、監(jiān)事會獨立性不足，監(jiān)督作用難以發(fā)揮；有的機構(gòu)存在考核短期化現(xiàn)象，滋生道德風(fēng)險和逆向激勵。

　　四是戰(zhàn)略規(guī)劃能力有待提升。有的戰(zhàn)略定位不夠清晰，聚焦主業(yè)不夠；有的缺乏全局性、前瞻性戰(zhàn)略規(guī)劃。如何更好地探索數(shù)字化轉(zhuǎn)型、發(fā)展綠色金融、投身“雙區(qū)”建設(shè)，是當(dāng)前轄內(nèi)銀行業(yè)保險業(yè)高質(zhì)量發(fā)展面臨的重大課題。

　　完善公司治理永遠在路上。廣東銀行業(yè)保險業(yè)將堅決貫徹落實銀保監(jiān)會各項工作部署，堅持黨對金融工作的全面領(lǐng)導(dǎo)，持續(xù)深化中小銀行保險機構(gòu)治理改革，不斷健全中國特色現(xiàn)代金融企業(yè)制度。

　?。ㄒ唬﹫猿贮h的領(lǐng)導(dǎo)，確保公司治理建設(shè)保持正確方向。積極探索黨組織發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)核心和政治核心作用的具體途徑和方式，把黨的領(lǐng)導(dǎo)融入公司治理進一步制度化、規(guī)范化、程序化，著力構(gòu)建“黨委領(lǐng)導(dǎo)、董事會戰(zhàn)略決策、高管層執(zhí)行落實、監(jiān)事會依法監(jiān)督”的具有中國特色的公司治理組織運行機制。

　?。ǘ┏掷m(xù)優(yōu)化股權(quán)，確保資本規(guī)范有序運行。按照“適度集中、有效制衡”的原則，指引中小銀行保險機構(gòu)優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)。加強對股東的穿透監(jiān)管，堅決糾正違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，把防止資本野蠻生長與推動資本有序發(fā)展結(jié)合起來，夯實治理基礎(chǔ)。

　?。ㄈ﹥?yōu)化治理體系，夯實中小法人機構(gòu)高質(zhì)量發(fā)展基礎(chǔ)。加強“三會一層”建設(shè)，努力補齊董事、監(jiān)事履職“短板”，引導(dǎo)中小銀行借助商業(yè)銀行高管人才庫以市場化方式選聘董監(jiān)高人員，健全科學(xué)合理的薪酬體系和嚴(yán)密的失職問責(zé)制度，促進各治理主體在各司其職的基礎(chǔ)上形成治理合力，提升治理質(zhì)效。

　?。ㄋ模┚劢怪髫?zé)主業(yè)，持續(xù)提升服務(wù)實體經(jīng)濟發(fā)展質(zhì)效。督促中小法人機構(gòu)將服務(wù)實體經(jīng)濟作為公司治理的根本出發(fā)點，圍繞“三新一高”要求，完善長期發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，進一步提升服務(wù)實體經(jīng)濟的能力和水平。抓住“雙區(qū)”建設(shè)重大機遇，推動粵港澳大灣區(qū)金融改革創(chuàng)新開啟新征程，譜寫廣東銀行業(yè)保險業(yè)高質(zhì)量發(fā)展新篇章。