良好的公司治理是商業(yè)銀行穩(wěn)健經(jīng)營和可持續(xù)發(fā)展的基石。當(dāng)前，中國特色社會主義進入新時代，我國進入高質(zhì)量發(fā)展新階段，公司治理的內(nèi)涵不斷豐富和完善。2020年以來，銀保監(jiān)會相繼發(fā)布《健全銀行業(yè)保險業(yè)公司治理三年行動方案（2020-2022年）》和《銀行保險機構(gòu)公司治理準(zhǔn)則》，規(guī)劃了公司治理的各項重點工作，提出了良好的公司治理標(biāo)準(zhǔn)，為商業(yè)銀行深化公司治理指明了方向。

　　作為引入境外戰(zhàn)略投資者的先行先試者，上海銀行較早開展公司治理實踐，逐步形成較為健全的治理體系。近年來，上海銀行深刻把握新時代要求和監(jiān)管導(dǎo)向，把提升公司治理有效性作為推進高質(zhì)量發(fā)展的基礎(chǔ)工程。

　　

　　將黨的領(lǐng)導(dǎo)融入公司治理，是建設(shè)新時代中國特色公司治理機制的重大創(chuàng)新。2017年，上海銀行將黨建工作總體要求納入公司章程，確立黨委在公司治理中的法定地位。2020年，進一步完善黨組織職責(zé)權(quán)限、機構(gòu)設(shè)置、運行機制、基礎(chǔ)保障等章程條款，以制度建設(shè)為起點，積極探索有機融合方式和路徑。

　　強化執(zhí)行，完善黨委前置研究討論重大事項機制。制定黨委前置研究討論實施細則，結(jié)合銀行業(yè)特點和監(jiān)管重點，細化形成清晰、明確的重大事項清單及決策鏈條。加強決策溝通，交叉任職黨委委員充分表達黨委意見，并將落實黨委決定情況作為對其任職董事和高管履職評價的重要內(nèi)容，保障黨委對重大決策全程參與和把關(guān)。

　　壓實主體責(zé)任，完善黨委重大事項決策和落實機制。修訂黨委議事規(guī)則，健全科學(xué)民主決策程序，會前抓清單，明確議事范圍和要求，統(tǒng)籌重大事項決策安排；會后抓落實，明確落實事項及責(zé)任清單，定期跟蹤督辦。深入推進黨建工作與中心工作融合，深化基層黨委職能定位和履職要求，以扎實推進巡察及“未巡先查”為重點，加強對基層黨委黨內(nèi)監(jiān)督，推進黨委決策執(zhí)行到位。

　　

　　股權(quán)結(jié)構(gòu)和股東行為是影響治理有效性的先導(dǎo)因素。上海銀行深化戰(zhàn)略認同、文化相融、優(yōu)勢互補理念，構(gòu)建起股權(quán)多元的混合所有制結(jié)構(gòu)，奠定了股權(quán)結(jié)構(gòu)相對穩(wěn)定、各類資本融合互動、戰(zhàn)略協(xié)作有序?qū)嵤┑牧己没A(chǔ)。近年來，把握監(jiān)管精神，深化風(fēng)險導(dǎo)向，重點加強股權(quán)穿透管理、關(guān)聯(lián)交易管理及規(guī)范股東行為。

　　認真履行關(guān)聯(lián)方核查職責(zé)，制定核查細則，明確核查手段和頻率，有效利用內(nèi)外部資源，使穿透管理的準(zhǔn)確性、及時性得到全面提升。加強特定產(chǎn)品和業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)交易管理難點研究，探索解決方案，完善業(yè)務(wù)系統(tǒng)控制，管理質(zhì)效不斷提高。加強監(jiān)管法規(guī)宣導(dǎo)，落實建章立制，細化股東權(quán)利義務(wù)和負面行為清單，建立主要股東承諾制度，實施定期提示和評估機制，股東履職履約意識和能力不斷增強。

　　治理工作增強了文化和戰(zhàn)略認同，得到股東的信任和支持。近年來，大股東和主要股東積極支持銀行補充資本，保障了200億元可轉(zhuǎn)債成功發(fā)行；與外資股東桑坦德銀行連續(xù)簽署兩輪戰(zhàn)略合作協(xié)議，在業(yè)務(wù)發(fā)展、轉(zhuǎn)型創(chuàng)新、綠色金融等領(lǐng)域持續(xù)創(chuàng)造共同價值。

　　

　　當(dāng)前外部形勢復(fù)雜多變，金融改革深入推進，對治理主體履職水平提出更高要求。上海銀行持續(xù)完善履職體系，為實施高質(zhì)量發(fā)展戰(zhàn)略提供保障。

　　在履職能力上，堅持戰(zhàn)略導(dǎo)向，著眼于構(gòu)建高效的戰(zhàn)略決策、監(jiān)督、執(zhí)行機制。堅持多元化和專業(yè)性，溝通股權(quán)董事人選，高標(biāo)準(zhǔn)遴選獨立董事與外部監(jiān)事，形成專業(yè)、知識、經(jīng)驗相對均衡的治理主體，有效增強履職合力。董事積極發(fā)揮專業(yè)特長，就戰(zhàn)略規(guī)劃編制和評估開展培訓(xùn)交流。同時，開展專題調(diào)研和現(xiàn)場調(diào)研，定期安排董監(jiān)高履職培訓(xùn)，進一步適應(yīng)形勢變化和監(jiān)管要求。

　　在履職管理上，持續(xù)深化職責(zé)，形成一攬子履職清單，細化履職要求和履職評價，促進全面履職盡責(zé)。2021年度，董事會、監(jiān)事會分別審議和聽取113項、53項議題，下設(shè)專委會認真提出專業(yè)意見，履職深度和廣度進一步提升。同時，建立議案會前溝通制度、會上充分討論、會后細化建議落實的措施，對于董監(jiān)事關(guān)注的重大事項，安排專題匯報，不斷深化董事會、監(jiān)事會與高級管理層溝通交流。

　　

　　激勵約束機制是現(xiàn)代公司治理的核心。建立科學(xué)的激勵約束機制，關(guān)鍵在于優(yōu)化激勵、加強約束，實現(xiàn)激勵相容。上海銀行堅持市場化改革方向，2018年探索建立職業(yè)經(jīng)理人制度，2020年又啟動進一步深化職業(yè)經(jīng)理人制度改革，逐步完善市場化選聘、契約化管理、差異化薪酬、市場化退出管理機制。

　　董事會充分發(fā)揮對職業(yè)經(jīng)理人管理的主體作用，按市場化原則依法選聘，擬定和組織實施選聘方案；建立契約管理，簽訂聘用和業(yè)績合同，明確權(quán)利義務(wù)、業(yè)績考核目標(biāo)、薪酬和違約責(zé)任等?？己酥笜?biāo)與戰(zhàn)略規(guī)劃銜接，對標(biāo)可比先進同業(yè)，體現(xiàn)挑戰(zhàn)性。業(yè)績考核與薪酬、退出掛鉤，增加薪酬浮動彈性，實施差異化薪酬分配、延期支付和追索扣回制度。出現(xiàn)考核不勝任、不合格的情形，由董事會予以解聘。

　　

　　良好的公司治理離不開健康的企業(yè)文化。在精品銀行戰(zhàn)略愿景引領(lǐng)下，上海銀行堅持公司治理與企業(yè)文化同步謀劃、融合推進，從戰(zhàn)略管理效率、風(fēng)險管理能力和履行社會責(zé)任入手，不斷豐富高質(zhì)量發(fā)展內(nèi)涵。

　　高效的戰(zhàn)略管理必然以作風(fēng)建設(shè)為前提。堅持管理驅(qū)動和問題驅(qū)動，共同研究破解思維固化和作風(fēng)虛化癥結(jié)，不斷凝聚共識、增強合力。深入分析戰(zhàn)略實施瓶頸，強化責(zé)任擔(dān)當(dāng)，深化閉環(huán)思維，攻堅克難抓落實，把作風(fēng)改進、效率提升貫穿戰(zhàn)略推進全過程，不斷提高戰(zhàn)略執(zhí)行力。

　　數(shù)字化轉(zhuǎn)型帶來了風(fēng)險管理深刻變革。秉承穩(wěn)健審慎的風(fēng)險偏好，加快樹立數(shù)字化思維和工作方法，建設(shè)基于數(shù)據(jù)驅(qū)動的全面風(fēng)險管理體系，努力增強風(fēng)險管理的有效性、精準(zhǔn)性和前瞻性，以新的風(fēng)險經(jīng)營理念推動管理模式轉(zhuǎn)型升級，持續(xù)提升風(fēng)險管理能力。

　　深化金融企業(yè)責(zé)任擔(dān)當(dāng)。強化主責(zé)主業(yè)意識，加快發(fā)展普惠、綠色、民生、科創(chuàng)、供應(yīng)鏈、跨境等六大金融專業(yè)化服務(wù)體系，持續(xù)增強服務(wù)實體經(jīng)濟能力。加強利益相關(guān)方保護，積極回饋社會，完善幫扶造血機制，推進綠色運營，促進社會責(zé)任理念和綠色發(fā)展價值觀逐步融入經(jīng)營管理全過程。同時，強化市場約束和提升透明度，形成良好的信息披露文化。

　　文/上海銀行黨委書記、董事長金煜