銀聯(lián)發(fā)文加強(qiáng)信用卡套現(xiàn)管控，風(fēng)險(xiǎn)商戶將被限額或關(guān)停交易。

　　近日，「支付百科」獲得一份銀聯(lián)內(nèi)部資料，為了落實(shí)《關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)信用卡業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展的通知》要求，

　　通知主要分為了五個(gè)部分：1.切實(shí)履行商戶風(fēng)險(xiǎn)管理主體責(zé)任；2.嚴(yán)格規(guī)范商戶真實(shí)性管理；3.進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)套現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的交易監(jiān)測(cè)；4.全量調(diào)查核實(shí)疑似套現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)案例；5.強(qiáng)化套現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)商戶管控措施。

　　通知要求收單機(jī)構(gòu)按照 “誰(shuí)的商戶誰(shuí)負(fù)責(zé)“ 的原則，加快推進(jìn)存量終端改造及商戶信息注冊(cè)。

　　收單機(jī)構(gòu)還要根據(jù)商戶信用卡交易占比、 信用卡交易金額占比、 信用卡交易特征， 終端一致性和地理位置等信息， 優(yōu)化完善套現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)交易監(jiān)測(cè)和偵測(cè)模型。

　　如果，及時(shí)報(bào)送商戶。

　　前不久，央行、銀保監(jiān)會(huì)　聯(lián)合發(fā)布的信用卡新規(guī)中重點(diǎn)提到，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、收單機(jī)構(gòu)、清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全對(duì)套現(xiàn)、盜刷等異常用卡行為和非法資金交易的監(jiān)測(cè)分析和攔截機(jī)制，對(duì)可疑信用卡、可疑交易依法采取管控措施，持續(xù)有效防控套現(xiàn)。只有加強(qiáng)信用卡套現(xiàn)等行為的監(jiān)測(cè)，才能從根本上防止信用卡資金被挪用于非正常消費(fèi)領(lǐng)域。銀聯(lián)作為清算機(jī)構(gòu)，也在讓各收單機(jī)構(gòu)持續(xù)加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)商戶的管理。