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2021-07-12
問題：
[多選] 商業(yè)銀行有以下（ ）情形之一的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得5萬元以上的，并處違法所得l倍以上5倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足5萬元的，處5萬元以12 80萬元以下罰款。
A . 未經(jīng)批準(zhǔn)在名稱中使用“銀行”字樣的
B . 未經(jīng)批準(zhǔn)購買商業(yè)銀行股份總額5％以上的
C . 拒絕或者阻礙中國人民銀行檢查監(jiān)督的
D . 未按照中國人民銀行規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金的
E . 將單位的資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲的
正確答案：A,B,E
參考解析：《商業(yè)銀行法》第79條規(guī)定，有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得5萬元以上的，并處違法所得l倍以上5倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足5萬元的，處5萬元以上50萬元以下罰款：①未經(jīng)批準(zhǔn)在名稱q-使用“銀行”字樣的；②未經(jīng)批準(zhǔn)購買商業(yè)銀行股份總額5％以上的；③將單位的資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲的。
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