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商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營規(guī)則開展個人理財業(yè)務,或利用個人理財業(yè)務進行不公平競爭的

2021-07-12   

問題:

[多選] 商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營規(guī)則開展個人理財業(yè)務,或利用個人理財業(yè)務進行不公平競爭的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應依據(jù)有關法律法規(guī)責令其限期修改;逾期未改正的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依據(jù)有關法律法規(guī)可以采取的措施包括(  )。

A . 暫停商業(yè)銀行銷售新的理財計劃或產(chǎn)品

B . 建議商業(yè)銀行調整主管理財業(yè)務的負責人

C . 建議商業(yè)銀行調整個人理財業(yè)務管理部門負責人

D . 建議商業(yè)銀行調整相關風險管理部門負責人

E . 建議商業(yè)銀行調整相關內(nèi)部審計部門負貢人

正確答案:

A,C,D,E

參考解析:

《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》第64條規(guī)定,商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營規(guī)則開展個人理財業(yè)務,或利用個人理財業(yè)務進行不公平競爭的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應依據(jù)有關法律法規(guī)責令其限期改正;逾期未改正的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依據(jù)有關法律法規(guī)可以采取下列措施:①暫停商業(yè)銀行銷售新的理財計劃或產(chǎn)品;②建議商業(yè)銀行調整個人理財業(yè)務管理部門負責人;③建議商業(yè)銀行調整相關風險管理部門、內(nèi)部審計部門負責人。

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